株主優待投資、これから始めようという方に、
株式投資歴13年のおっさんからのささやかなアドバイスを。
前々回・前回の投稿では、株主になって株主優待を楽しもうというテーマで、物語コーポレーションについて、お話しさせていただきました。
株主になって、株主優待を楽しもう⑥ 物語コーポレーション 前編
株主になって、株主優待を楽しもう⑦ 物語コーポレーション 後編
今回は、その続きをお話しさせていただきます。
株式投資は、あせらずにゆっくりと
以前の投稿では、業績が順調な銘柄については、あわてずに数年単位でゆっくりと買いのタイミングを探っていただきたい、というお話しをさせていただきました。
ですが、私の経験では、株式投資を始めた当初は、なかなかそのような心境にはなれずに、短期間で売買をすることをくりかえしていました。
私自身がまさに典型例ですが、特に若い人ほど、時間に余裕があって、逆に気持ちとお金には余裕がないので、色々な情報を入手しては試し、そして失敗し、と情報に振りまわされてしまいがちです。
ですので、これから投資を始めようという若い方に
「ゆっくりと長期投資をした方が良いよ」
と言っても、あまり響かないかもしれませんね。
他ならぬ、かつての私自身も
「おっさん、そんな悠長なことはいってられないぜ!」
と、若いころは思っていましたので。。
そう考えると、血気にはやる若人(わこうど)には、「ゆっくり」というのは難しのかもしれません。
失敗を繰り返しながら、自分自身の投資手法をつかんでいく、
そういう時期も必要なのかもしれませんね。
株主優待を家族分保有する
株主優待のお話しを今までに、色々とお話しさせていただきました。
私の好きな外食産業の株主優待でいうと、一つの銘柄で、100株単位で保有した場合、もらえる無料の食事券というのは、だいたい1回の権利確定で1,000円から3,000円くらいが相場で多くても5,000円くらいです。
例えば、1回の権利確定で1,000円しかもらえない銘柄ですと、そのお店に食べに行っても、会計の際に、支払い額が1,000円安くなるだけで、残りの会計分については、手出しで支払う必要がありますね。
この手出しの支払いを極力なくして行こうというのが、優待投資家の心理です。
そのための裏技(というほどのこともなく、優待ファンであれば、かなりの方がやっていると思います)が、株を家族名義分保有するという方法です。
ご家族がいる方であれば、奥様・お子様分の口座を開設して、自分の口座とは別に家族名義分の口座で同じ銘柄を購入することで、もらえる株主優待を最大化することができます。
例えば、吉野家の場合
例えば、株主優待銘柄の人気銘柄の一つである吉野家ホールディングスの場合を見てみましょう。
吉野家の場合、100株(最低投資額20万円弱、2020年11月29日現在)以上の保有で、飲食券を3,000円分(年間で6,000円分)もらうことができます。
ところが、それ以上にもらいたい場合は、1,000株以上を保有する必要があり、投資金額を10倍(200万円弱)にする必要があります。
このように、多くの銘柄では、株主優待品は投資額と比例しない設定になっていますので、一つの口座で買うよりも、家族分で分けることができるのであれば、100株づつ分けた方が有利になることが多いです。
子供が生まれるたびに、口座と株主優待銘柄を増やす
吉野家の例のように、ご本人の口座で10倍の金額を投資するよりも、家族名義分で分けて購入したほうが、有利な銘柄は多いです。
(ちなみに、ご本人の口座を複数の証券会社に分けて同じ銘柄を買っても、株主名簿で名寄せされてしまうため、優待品を複数もらうことはできません。)
私は、5人家族で妻と3人の子供がいるので、最大で5口座で名義を分散して、株主優待を楽しんでいます。
私の場合は、子供が生まれる度に、子供の口座をつくり、その子の名義で吉野家を買うということを繰り返しています。
つまり、この株主優待制度を使いながら、「この子はまだこの銘柄を持っていないから、お金が貯まったらこの子の口座であの銘柄を買おう」という具合に、家族分の名義を増やしつつ、のんびりと資産形成を行ってきた、という感じです。
もらう株主優待が増えていくことで、家計はラクにになりますし、貯金の目標も具体的(あの銘柄を買うには、あと〇〇円)でモチベーションが上がりやすいので、オススメです。
これから、結婚・子育てというライフイベントが控えている方に、このような方法で資産形成をしていく方法がある、ということを知っていただけたら幸いです。
本日もご覧いただき、ありがとうございました!
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株主優待ファンのアイドル・桐谷さん
この人なくして、今の優待ブームはないですね↓
【昨日のできごと】
4:55起床。
一度、3時30分に起きましたが、日曜日なので、二度寝しました。最近、睡眠時間を増やした方がパフォーマンスが上がるという本を読んだので、試してみたくなった、というのは軽い言い訳です。。
起床後の体重測定では、前日比+0.9キロ。いきなり1キロ近く増えるのは、だいたい外食したときくらいなので、ちょっとびっくりです。
FP2級の勉強は、相続・事業承継のインプット。ようやくインプットが1回転終了しました。1月の本試験までに2回転目+αがんばりたいと思います。
午前中は、長男のサッカーの付添。途中、待ち時間に車の中で2冊ほど読書。お昼は、しゃぶしゃぶ食べ放題のお店(しゃぶ菜、こちらも株主優待利用)でおなかいっぱいすき焼きとアイスクリームを食べました。
その後、昼寝の後にブログ執筆、という一日でした。
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