2017年にNISA口座で投資した銘柄について、ロールオーバーするべきか検討してみた

今年もこの時期がやってまいりました。

NISAのロールオーバー判定です。

 

 

前回(昨年)のNISA関係の投稿では、2016年に投資した日本株の4銘柄(りそなHD、みずほFG、セブン銀行、インフォマート)について、お話しさせていただきました。

 

2016年にNISA口座で投資した銘柄について① ロールオーバーするべきか検討してみた りそなHD

2016年にNISA口座で投資した銘柄について② ロールオーバーするべきか検討してみた みずほFG

2016年にNISA口座で投資した銘柄について③ ロールオーバーするべきか検討してみた セブン銀行

2016年にNISA口座で投資した銘柄について④ ロールオーバーするべきか検討してみた インフォマート

 

今回は、2021年版のロールオーバー候補の銘柄についてお話しさせていただこうと思います。

 

NISAについてかんたんにおさらいを

 

改めて、かんたんにNISA(ニーサ)をまとめます。

NISAとは、株式投資で得ることができた配当や売買益が非課税になる制度のことです。

この制度を使うことで、通常約20%かかる株式の税金がゼロなります。

 

NISAには、一般NISA・つみたてNISA・ジュニアNISAという3つの制度があります。

NISA口座(非課税口座)で、長期投資を楽しもう①

 

私が利用しているのが、一般のNISAです。

 

5年後に運命のときはやってくる

 

一般NISAでは、株式の取引が非課税になる期間は5年間です。

5年後には、売却するのか、期間を延長してNISA口座で引継ぐのか判定しなくてはなりません。

 

 

証券会社の画面に「NISAロールオーバー」という表示がこの時期には、しつこいくらい出てきます。

この表示に気づかないでほうって置くと、NISA口座の銘柄はそのまま特定口座に払出しされます。

 

払い出しとは、NISA口座で一度利益(損失)確定をされて、その時点での新しい株価で特定口座で購入されるという流れです。

ただし本当に売却されるわけではなく、形式上、株価が引き直されるだけです。

株主優待の継続保有要件は、途切れませんのでご安心ください。

 

NISAのロールオーバーの期限は2021年12月30日(木)15:00まで。

まだ1ヶ月以上あるので少し早いような気もしますが、今年はこの時点で判定しておこうと思います。

 

2017年の成果は?

 

2017年。

どんな年だったのでしょうか?

5年前のことは、けっこう昔なのでなかなか思い出せませんね。

 

時事通信フォト 2017年の出来事

 

時事ニュースのサイトを見ていると、当時のニュースからおぼろげな記憶が修復できるかもしれません。

2017年1月は、アメリカでトランプ大統領が就任し、青学が箱根駅伝で3連覇し、稀勢の里が横綱になった年のようです。

 

私は5年前に何をしていたのか?

よく覚えていなのですが、仕事と税理士試験とほんの少しの家族サービスでいっぱいいっぱいだったんでしょうね。

会計事務所に勤務していた時代は、年末調整の量が膨大だったため、1月2日から仕事をしていました。

 

では、2017年のNISA口座の話しです。

 

私が2017年にNISA口座で購入した銘柄で、継続保有しているのは、次の3銘柄のみ。

しゃぶ菜、磯丸水産などのブランドを展開する外食王手のクリエイト・レストランツ・ホールディングス、カジュアル衣料チェーンのライトオン、イオングループの東海地方のスーパーであるマックスバリュ東海の3銘柄です。

思ったより少ないですね。

 

すでに撤退(売却)してしまった銘柄も一応見ておきましょう。

 

紳士服チェーンのはるやまHD

子供服の西松屋チェーン

外食王手のすかいらーくHD

アパレルメーカーのダイドーリミテッド

スパリゾートハワイアンズを運営する常磐興産

の5銘柄です。

こちらを振り返ってみるもの面白そうですね。

 

次回以降で、この2017年に投資した銘柄を詳しく振り返って見たいと思います。

本日もご覧いただき、ありがとうございました!

 

※本記事は掲載時点の情報であり、最新のものとは異なる場合があります。予めご了承ください。
※本ブログに掲載している内容は情報提供を目的としており、特定の商品、個別銘柄、取引手法等を推奨するものではありません。最終的な投資決定はご自身で判断していただくようにお願いいたします。掲載している内容は予告なしに変更または中止する場合がありますので、必ず最新の情報をご確認ください。

 

【昨日のできごと】

4:45起床。

昨日は、大忙しだったので、すっかり寝坊しました。
朝時間は、事務所ホームページの更新から。
年末調整について、軽いまとめ記事を書いています。

その後、事務所メールが文字化けする不具合が発生しているので、原因解明を。
結局、わからずじまいのままタイムオーバー。

午前中は、次男のサッカーの送迎をしたあとに、軽く仕事を。
午後も、自宅で申告書作成などの仕事。
夕方は、長男をサッカーに送って、また仕事。

ようやく本業の仕事が増えてきて、休みの日ですが仕事を入れています。
今までの遅れを取り戻すために、ガンガン行きます。

その後、ブログ執筆という1日でした。

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